전 세계에 투자하는 ETF (+티커 :VT, VXUS, IXUS)

 모든 주식을 소유하라

모든 주식을 소유하라

 

 Index 펀드의 아버지라 불리는 뱅가드(Vanguard) 전 CE0 존 보글이 한 말로 유명하다. 전 세계에 상장된 모든 주식을 보유하는 것만큼 좋은 투자가 없다는 말이다. 하지만 개별 주식을 모두 보유할 수 있다면 좋겠지만 사실상 불가능에 가깝고 비용도 만만치 않다. 또한 주식의 경우에는 일정한 금액을 지속적으로 투자하면서 얻는 수익이 큰 만큼 단순히 1주, 2주 보유하고 있는 것은 투자의 개념으로써는 큰 의미가 없다.

 

 

 존 보글 역시 같은 고민을 했을 것이다. 아마 이러한 고민으로 만들어진 것이 Index 펀드, ETF가 아닐까 한다. ETF를 통해 존 보글은 다양한 섹터별, 국가별 투자가 가능했고 결국 그가 만든 Index 펀드가 옳았음을 증명하였다. 21세기 최고의 투자자로 꼽히는 워런 버핏조차 존 보글의 ETF를 최고의 투자 상품이라고 인정하였다.

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 SPY, QQQ, DIA

SPY, QQQ, DIA

 

 존 보글에 의해 만들어진 ETF는 현재 주식 및 채권 투자의 새로운 열풍을 일으키고 있으며 다년간 Active 펀드보다 수입이 압도적으로 높았다. 현재까지 다양한 국가와 섹터별 ETF가 많이 생겨나고 있으며 뒤늦게 국내 시장에 도입되었지만 그 인기는 하늘을 찌르고 있다.

 

 

 국내의 경우 코스피 시장을 추종하는 대표적인 ETF인 KODEX200이 있다. 삼성자산운용사에서 비교적 빠르게 ETF를 도입하였고 성공을 거둔 대표적인 ETF이다. 해외의 경우에는 수없이 많은 ETF가 존재하지만 대표적인 ETF로는 S&P 500 지수를 추종하는 SPY, IVV, VOO 등이 있고 나스닥 지수를 추종하는 QQQ 그리고 다우존스 지수를 추종하는 DIA 등이 있다.

 

 

SPY, QQQ, DIA

 

 과거 20년간 주식 시장을 보았을 때 현재까지 우상향 중에 있다. 따라서 우리나라뿐만 아니라 미국 시장을 추종하는 ETF의 수익 역시 우상향 중이다. 단일 종목의 수익률에 비해서는 저조한 편이나 선진국들의 초저금리에 비하면 아주 좋은 투자처로 제공하고 있다.

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 전 세계에 투자하는 ETF

전 세계에 투자하는 ETF

 

 위에서 언급한 KODEX200, SPY, IVV, VOO, QQQ, DIA 등은 각각의 시장을 추종하는 상품들이다. 하나만으로도 좋은 투자처가 된다. 하지만 존 보글이 말했던 것처럼 전 세계의 주식을 소유할 수 있는 그러한 ETF는 없을까? 당연히 있다. 대표적으로 Vanguard 사에서 운용하고 있는 VT (Vanguard Total World Stock ETF)를 들 수 있다.

 

 

S&P 500지수와 VT 비교

 

 VT (Vanguard Total World Stock ETF)는 미국을 포함한 전 세계 주식시장에 투자하며 , 세계 주식시장의 시가총액 98%를 포함하고 있다. 총 8,160종목에 투자하고 있으며 그 중에서 미국이 차지하는 비율이 높다. 미국이 차지하는 비율이 높다 보니 S&P 500지수나 나스닥 100 지수를 추종하는 상품의 수익률과 크게 차이는 나지 않는다. 그래도 나는 1개의 ETF로 전 세계 주식시장에 투자하고 싶다면 VT (Vanguard Total World Stock ETF) 만한 상품이 없다.

 

 

 VT 이외에도 전 세계에 투자하는 다양한 ETF가 존재한다. 그중에서 VT를 포함하여 시가총액이 높고 상장일이 비교적 오래된 상품들인 VXUS(Vanguard Total International Stock ETF), IXUS(Ishares Core MSCI Total International Stock ETF)를 소개하고자 한다.

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 VT (Vanguard Total World Stock ETF, 티커 : VT)

VT (Vanguard Total World Stock ETF, 티커 : VT)

 

 미국을 포함한 전 세계 주식 시장에 투자하는 가장 대표적인 ETF이다. Vanguard사에서 운용중에 있으며 세계 주식 시장의 시가 총액 98%를 포함하고 있다. 그 중에서 미국이 차지하는 비중이 58%로 가장 높고 뒤이어 일본 8%, 영국 5%다. 단기적인 관점보다 장기적인 목표를 가지고 투자하는 것을 추천드린다.

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 VXUS (Vanguard Total International Stock ETF, 티커 : VXUS)

VXUS (Vanguard Total International Stock ETF, 티커 : VXUS)

 

 VT에서 미국만 투자 대상에서 제외한 ETF이다. 미국을 제외한 세계 주식시장의 시가총액 98%를 포함하고 있다. 일본이 17%로 가장 높으며 뒤이어 홍콩, 영국, 캐나다가 뒤를 잇고 있다. 업종별로는 금융과 기술이 각각 20%, 10%를 차지하고 있다. 상위 10개 종목 중 알리바바 그룹이 차지하는 비중이 가장 크다.

 

 

 

 따라서 미국을 제외하고 중국, 일본, 유럽 시장에 투자하고 싶다면 VXUS에 투자하면 된다. 하지만 선진국 시장과 신흥국 시장을 분리하지 않고 투자하기 때문에 두 시장의 등락으로 인한 박스권에 머물 가능성이 큰 ETF이다. 하지만 장기적인 관점으로 접근하면 나쁘지 않다. (VWO와 달리 삼성그룹도 포함되어 있다는 것이 매력적이다.)

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 IXUS (iShares Core MSCI Total International Stock ETF, 티커 : IXUS)

IXUS (iShares Core MSCI Total International Stock ETF, 티커 : IXUS)

 

 VXUS와 마찬가지로 미국을 제외한 세계 주식시장에 투자하는 상품이다. 기본적으로는 VXUS와 거의 흡사하다. 차이점은 운용사와 국가별, 업종별 비중이라고 할 수 있다. VXUS처럼 일본이 17%로 가장 높고, 뒤이어 홍콩, 영국, 그리고 프랑스가 있다. 업종별 역시 금융과 기술 분야가 20%, 17%로 거의 흡사하다.

 

 

 차이점이 있다면 상위 10 보유종목에서 알리바바, 텐센트 홀딩스 다음으로 삼성전자 그룹이 차지하는 비중이 VXUS보다 높다고 할 수 있다.

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 ETF 열풍

ETF 열풍

 

 주식과 펀드의 중간 상품인 ETF는 저렴한 비용으로 분산투자할 수 있는 효율적인 상품이다. 하지만 ETF 열풍이 불고 난 후 엄청난 수의 ETF가 생겨났고 나에게 적합한 ETF를 고르기가 어려워졌다. 시장 추종 ETF부터 원자재 ETF, 레버리지 ETF, 인버스 ETF 등 다양한 ETF가 상장되어 있다. 또한 ETF라고 해서 상장폐지 되지 않는 것이 아니다.

 

 

 최근에는 개인 연금저축 계좌 및 ISA 계좌와 연동하여 투자하는 방법도 있는 만큼 장기적으로 나에게 맞는 ETF를 잘 선택해야 한다. 따라서 ETF에 대해 잘 모른다면 전 세계에 투자하는 VT와 같은 ETF가 비교적 안전한 투자처로 활용할 수 있다. 워런 버핏은 본인이 죽고 난 후 자산의 90%를 S&P 500, 나머지 10%를 미국채에 투자해달라고 했다. 우리는 여기에 덧붙여 VT도 고려해보면 어떨까?

 

 

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요약:

1. 전 세계 ETF 투자하고자 한다면 VT (Vanguard Total World Stock ETF)

2. 미국을 제외한 세계 주식 시장에 투자하고자 한다면 VXUS, IXUS 

 

 

 

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